👨🏿‍🚀TechCabal Daily – Brass se acumula

Buenos días. ☀️

El sector de la tecnología sanitaria de Nigeria se ha movilizado 271 millones de dólares Si bien existen 128 startups activas, la fricción estructural, que incluye la baja adopción de registros médicos electrónicos (RME) y la volatilidad de la financiación, limita su impacto duradero. Este informe describe las acciones estratégicas necesarias para lograr una escala sostenible, yendo más allá de las deficiencias para ofrecer una hoja de ruta completa para el progreso. 

Lea el nuevo artículo de TechCabal Insights Situación actual de la tecnología sanitaria en Nigeria (2026).

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¿Conoces ese meme viral de un hombre que intenta —sin éxito— cargar con más dinero del que puede sostener físicamente? Spiro podría sentirse identificado. Esta startup de movilidad eléctrica (e-movilidad) con sede en Nairobi se está convirtiendo en la viva imagen de ese meme, solo que, en su caso, parece manejar todo ese fajo de billetes sin problemas.

El lunes la empresa recaudó $ 215 millones en financiación mediante capital propio, con el respaldo de Equitane, la firma de inversión fundada por el empresario indio y fundador de Spiro, Gagan Gupta, e Impact Fund Denmark.

Si nadie llevaba la cuenta, nosotros sí; Spiro ha recaudado 365 millones de dólares en financiación total mediante deuda y capital solo en los últimos nueve meses, una reestructuración masiva que ahora sitúa al fabricante de bicicletas eléctricas en una valoración cercana a los mil millones de dólares, según declaró Gupta. informe de Bloomberg. 

¿Por qué la empresa está recaudando tanto dinero? Spiro ya no se limita a vender bicicletas eléctricas; controla la mitad de ese mercado en Kenia. Su objetivo es integrarse plenamente en el proceso de fabricación. 

Históricamente, la empresa emergente de movilidad eléctrica ha importado bastidores y componentes de vehículos parcialmente ensamblados de socios como Horwin y las ensamblaron en motocicletas adaptadas a las carreteras africanas. Pero su adquisición de la empresa británica Coexlion En mayo se vislumbra una ambición mayor: adentrarse en la fabricación desde cero, donde puede controlar todo, desde el diseño del vehículo hasta los componentes clave. 

Ese cambio le daría a Spiro algo más que capacidad de producción. Esto crearía una ventaja competitiva más sólida basada en tecnología propia, menores costos de fabricación y un control más estricto de su cadena de suministro. Combinada con su creciente red de intercambio de baterías en siete mercados, esta estrategia podría dificultar que la competencia replique el modelo de Spiro y ayudar a explicar por qué los inversores siguen respaldando a la empresa con aportaciones cada vez mayores.

Con esta nueva ambición, Spiro necesita mucho más capital del que probablemente haya recaudado jamás. La participación de Equitane también sugiere que uno de los colaboradores más cercanos de Spiro cree que la empresa está lista para su próxima fase de crecimiento. La firma de inversión está destinando nuevo capital para respaldar las ambiciones manufactureras de Spiro en África. 

Disminuir el zoom: En enero, Equitane respaldado por MAX, Una startup nigeriana de movilidad eléctrica, en una ronda de financiación de 24 millones de dólares, demuestra que la gestora de activos fundada por los Gupta está ampliando su alcance en el sector de la movilidad eléctrica de África.

Brass, la empresa nigeriana de tecnología financiera para banca empresarial que era Adquirida por un consorcio liderado por Paystack. En 2024, finalmente se integró en las operaciones bancarias de microfinanzas de Paystack.

La empresa que una vez se presentó como una capa bancaria moderna para empresas africanas ya no existirá como una empresa independiente, y sus clientes serán migró al banco de microfinanzas Paystack (Paystack MFB) antes del 31 de julio.

¿Qué intentaba construir Brass? Antes las cosas salieron mal En 2023, Brass intentó convertirse en el sistema operativo para el dinero de las pymes. Ofrecía cuentas corrientes, tarjetas corporativas, nóminas, control de gastos y análisis de flujo de caja, todo integrado en un software. Ese sueño chocó con la realidad cuando los retrasos en los retiros en 2023 pusieron de manifiesto la fragilidad de una fintech que capta depósitos sin su propio respaldo regulatorio.

El rescate liderado por Paystack en 2024 le dio tiempo. Se había planeado una transición a "Brass 2.0" para 2025 después de que varios miembros de su antiguo equipo técnico fueron despedidos tras la marcha de los ejecutivos fundadores de la empresa.

Sin embargo, el desenlace parece haber cambiado. En lugar de reconstruir Brass como una empresa independiente, Paystack preservó la confianza de los clientes y la continuidad antes de integrar la tecnología, los clientes y los conocimientos de la startup en sus propias operaciones bancarias de microfinanzas.

¿Por qué Paystack quiere a Brass en sus operaciones de MFB? Integrar Brass en su infraestructura le brinda a Paystack una suite de banca empresarial para sus clientes. Con Brass en mente, Fintech convertida en banco de microfinanzas De esta forma, se podría controlar el flujo de dinero: cómo entra (pagos), cómo se almacena (depósitos) y cómo sale (nóminas, pagos a proveedores, crédito). 

Si bien Brass no sobrevivió a la transición, su tesis original —que las empresas africanas desean un centro de mando único, basado en software, para sus finanzas— perdurará con el logotipo de Paystack en la pantalla de inicio de sesión.

Elige y paga, uno de los minoristas más grandes de Sudáfrica, acaba de aprender una lección incómoda sobre cómo funciona la memoria de Internet: las aplicaciones antiguas nunca mueren del todo si se mantienen sus datos conectados.

La empresa ha revelado que una Un ciberataque expuso los datos de los clientes. Vinculado a una versión anterior de su servicio de entrega a domicilio bajo demanda, lanzado inicialmente como “Bottles” y posteriormente rebautizado como Asap!. La plataforma había sido reemplazada hacía tiempo, pero al parecer los registros de clientes no se enteraron.

¿A qué información accedieron los hackers? Los datos comprometidos incluyen nombres, información de contacto, direcciones de entrega e información limitada de tarjetas de pago pertenecientes a clientes que se registraron en 2022 o antes. Pick n Pay afirma que los números completos de las tarjetas y los códigos de verificación (CVV) no se almacenaban en el sistema afectado, lo que reduce el riesgo de fraude directo con tarjetas.

Sin embargo, lo más interesante no es lo que fue robado, sino dónde estaba.

La brecha de seguridad no se originó en la infraestructura digital actual de Pick n Pay. En cambio, provenía de una plataforma obsoleta que seguía almacenando información de clientes años después de haber desaparecido del alcance público. Esto pone de manifiesto un problema que va mucho más allá de un solo minorista: las empresas son cada vez mejores lanzando productos digitales que desmantelándolos.

Cada nueva aplicación crea una base de datos. Cada base de datos genera riesgos. Y cuando los sistemas antiguos permanecen en línea, pueden convertirse en objetivos fáciles para los atacantes mucho después de que la empresa haya pasado a otra cosa.

Disminuir el zoom: El sector tecnológico de Sudáfrica se ha convertido recientemente en objetivo de los hackers. Tras la importante brecha de seguridad sufrida en marzo en Standard Bank, el banco más grande del país, que nombres de clientes expuestos y los detalles de la tarjeta, específicamente los números de tarjeta y las fechas de vencimiento, según la última actualización del banco el 14 de abril. Los ciberatacantes también afirmó haber atacado a agencias gubernamentales, incluido el Servicio de Impuestos de Sudáfrica (SARS), el recaudador de impuestos del país. La agencia negado esas afirmaciones.

Si bien en el caso de Pick n Pay la filtración puede haber expuesto datos vinculados a una plataforma retirada hace años, no se sabe cuán valiosos pueden llegar a ser en manos de rastreadores de datos y corredores que les comprarían esas identificaciones.

GETESA, la operadora de telecomunicaciones estatal de Guinea Ecuatorial, parece haber revisado su red y decidido que era hora de reiniciarla por completo.

La empresa de telecomunicaciones tiene presentó un plan de modernización de 12 meses Esto incluye 5G, una infraestructura de fibra óptica ampliada, Wi-Fi público, tecnología eSIM y una nueva plataforma de dinero móvil llamada Getesa Money. También busca reactivar una red nacional de fibra óptica que hasta ahora se había reservado principalmente para la compañía eléctrica del país.

La ambición es comprensible. Tras una auditoría realizada por la empresa de telecomunicaciones, se constató que equipos obsoletos, baja velocidad de internet, congestión de la red y una planificación técnica deficiente estaban mermando la calidad del servicio a sus clientes. Ante las quejas de más clientes, GETESA parece estar atendiendo activamente sus reclamos. 

Para un país donde el 60.4% de la población ya está conectada a internet.La actualización no se centra tanto en conectar a las personas, sino en mejorar lo que sucede después de la conexión. Las redes más rápidas podrían dar soporte a todo, desde servicios de streaming y en la nube hasta pagos digitales y negocios en línea.

La novedad más interesante podría ser el dinero móvil. El plan de dinero móvil de GETESA también es destacable porque en África, los operadores respaldados por compañías de telecomunicaciones, entre los que se incluyen empresas como Orange Money, VodaPay y Telkom Pay, se están convirtiendo en algo muy común. 

En toda África, las operadoras de telecomunicaciones han descubierto que la conectividad es solo una parte del negocio. La otra parte consiste en el movimiento de dinero. Si GETESA logra combinar una mejor cobertura con servicios financieros, podría convertirse en algo más que una empresa de telecomunicaciones. Podría convertirse en una parte fundamental de cómo los habitantes de Guinea Ecuatorial se comunican, realizan transacciones y acceden a servicios digitales.

El reto, como siempre, reside en la ejecución. Anunciar la tecnología 5G es fácil. Lo difícil es construir la infraestructura necesaria para que sea útil.